ウェルネス浜名湖セミナー
こんにちは！
先日、有料老人ホーム「ウェルネス浜名湖」様にて、入居者様向けのセミナーを開催させていただきました。
ウェルネス浜名湖様には「余生ではなく、人生を楽しむ」という考え方があり、ライフプランのコンサルティングを行う私たちKitto Zuttoと“人生を楽しむ”という共通の想いが重なり本セミナーが実現しました。
今回のセミナーのテーマは「相続と生前贈与」 でした。
70～90代の入居者の方が参加して下さると聞いていたので、飽きずに楽しんでいただけるよう、司会者と講師による対談形式を採用し、〇か×かを挙手で答えていただくなど参加型セミナーとしてみました。
司会者が問題を質問し、講師が解答とよくある失敗事例を交えながら説明させて頂くと、参加者の皆様からは「へぇ〜」という声や多くの方が頷かれていて、関心を持っていただけた様子でした。
当日は約30名の方々にご参加いただき、セミナー中も活発にご質問をいただきながら、ご自身の状況に照らし合わせて、真剣に耳を傾けてくださいました。
セミナー終了後にも積極的なご質問を多数いただき、相談しやすい環境での開催だったと思います。
私たちは、参加される皆様に寄り添ったセミナーを企画・運営しております。
皆様に「自分のこと」として捉えていただけるような内容を心がけ、今回は相続や生前贈与をイメージしながら将来のライフプランを考えるきっかけとなることを目指しています。
セミナーや個別相談についても、いつでもお気軽にお問い合わせくださいませ。
敬老の日に想いを込めて～親の未来を考えるきっかけに～
2025年の敬老の日は、9月15日です。
日頃の感謝を伝えるとともに、親や祖父母の未来について考える良い機会にしてみてはいかがでしょうか。
「いつまでも元気でいてほしい」誰もがそう願う一方で、お金や健康といった将来の不安は尽きません。
今日は、FPとして「敬老の日」をきっかけに親子で話し合ってほしいテーマを3つご紹介します。
1. 「もしも」の時の備え
「健康寿命」という言葉をご存知でしょうか？ 元気に日常生活を送れる期間のことです。
しかし、誰もが最後まで健康とは限りません。 病気や介護が必要になった時、どのような生活を送りたいか、どのような選択肢があるのか、事前に話し合っておくことが大切です。
＜話し合う項目の例＞
- 加入している保険や保障の確認
⇒加入中の医療保険・介護保険を整理し、補償内容を一覧化しておく
- どのような介護を受けていきたいのか
⇒施設見学をして費用感を把握しておく
- 高額療養費制度、介護保険、障害年金や医療費控除など、国や自治体から受けられる支援の確認
⇒役所の介護相談窓口で受けられる補助制度を確認しておく
2. 財産の管理と継承
両親と「お金のことなんて…」と、なかなか話しにくいと感じる方もいるかもしれません。
- 定期的に親子で財産状況を確認する場を設ける
- 公正証書遺言の作成や家族信託の活用を検討する
- 相続税や贈与税についてFPや専門家に相談する
などをして、話し合いの場を設けましょう。
仮に両親が認知症などになり、財産管理ができなくなってしまうと、生活費の引き出しや預金の解約も難しくなることがあります。大切なものがどこにあるのかは確認しておく必要があります。
- 財産の一覧 ➡ エンディングノート等を活用して一覧を記載しておく
- 遺言の有無 ➡ 遺言書を書いてある場合、どこに保管してあるのかを確認
- 保険や年金などの情報 ➡ ファイル等に一覧化しておく
3. 日々の暮らしをより豊かに
敬老の日は、感謝を伝えるだけでなく、日々の暮らしをもっと豊かにするための計画を立てる良い機会でもあります。
- 一緒に旅行や趣味の予定を立てる
- 地域のシニア向け講座やサークルを調べてみる
- ボランティアや交流会に参加し、社会との関わりを続ける
などをすることによって、旅行や趣味、新しい学びや社会とのつながりを見直すきっかけになればと思います。
親孝行の一つとして「未来の安心」をプレゼントしてみてはいかがでしょうか。
敬老の日が、皆様にとって心温まる一日となりますように。
まずは、一歩動きだすことが大切です。気になる方は、お気軽にご相談を＾＾
#敬老の日 #ライフプラン #FP相談 #資産管理 #介護 #親孝行
金融経済新聞
～お客様と歩むサービス～
このたび、私たちの取り組みを金融経済新聞様に記事としてご紹介いただきました。
金融経済新聞様は、金融機関専門の新聞なので皆様の目にとまることはないかもしれませんが、私たちにとっては大きな一歩であり、日々の活動を外部の方に知っていただける貴重な機会となりました。
記事では、お客様との関わり方や実際にいただいたお客様の声を取り上げていただき、とても嬉しく思っています。
高い継続率が示すもの
私たちのサービスは「一度きりのアドバイス」ではなく「長く伴走すること」を大切にしています。
その結果、サービスを継続してくださるお客様は実に97％。数字としても表れていますが、これは何より「信頼していただけている証」と感じています。
お客様からの声
実際にいただいた声の中で、特に印象的だったものをご紹介します。
- 「将来の絵が描けた」
- 「資産運用の考え方が変わった」
- 「常に相談できる相手がいるのは安心」
数字以上に大切なのは、こうした“気持ちの変化”や“安心感”です。
これからも伴走者として
2024年度は、多くのお客様にご利用いただいたことで前年よりも大きく成長できました。
私達が一番大切にしたいのは「お金のことを一人で抱え込まず、安心して相談できる相手がいる」という安心感を届けることです。
これからも、一人ひとりの人生に寄り添いながら、一緒に未来を描いていける存在でありたいと思っています。
出会いに感謝を伝える誕生日の過ごし方
先日、Kitto Zuttoのお客様であるM様が、節目となるお誕生日を迎えられました。
M様には、とても素敵な習慣があります。
それは「自分の誕生日に、年齢の数だけ直筆のメッセージカードを作り、出会った方へ感謝の言葉を贈る」というもの。
『出会ってくれてありがとう』
この一言を、心を込めて毎年届けているのです。
多くの方にとって「誕生日＝祝ってもらう日」というイメージがあると思います。
でもM様にとっては「これまでの出会いやご縁に感謝を伝える日」。
その考え方に触れ、私自身も心が温かくなりました。
人生を支える“無形資産”
ファイナンシャルプランナーとして日々「お金の準備」についてお話しする機会が多いですが、M様の姿勢から改めて学んだのは「人生には目に見える資産だけでなく、目に見えない資産もある」ということです。
例えば、金融資産や不動産といった“有形資産”は生活の基盤になります。
一方で、人とのつながりや信頼関係、健康や生きがいは“無形資産”と呼ばれるもの。
これらは数字には表れませんが、老後の生活を支える大きな力になります。
退職後の暮らしをイメージするとき、多くの方がまず「お金が足りるかどうか」を心配されます。
もちろん大切なことですが、それだけでは充実したセカンドライフにはなりません。
趣味を楽しめる仲間、気軽に声をかけ合える友人や地域のつながり、支え合える家族。
こうした“人とのご縁”こそ、長い人生を豊かにするもう一つの資産だと感じます。
感謝を伝えることが未来につながる
M様の「出会ってくれてありがとう」という言葉は、ただのメッセージカード以上の意味を持っていると思います。
それは、ご縁を大切にしながら人との関係を紡ぎ続ける行為。
その積み重ねが、これからの人生に安心感や喜びをもたらしてくれるのだと思います。
お金を計画的に貯めるのと同じように、感謝を伝えること、人とのつながりを大切にすることも、長期的な人生の資産形成のひとつ。
無形資産は、気づいたときから少しずつ増やしていけるものです。
M様、改めてお誕生日おめでとうございます！
これからの一年が、さらに素敵な出会いと喜びに満ちたものになりますように。
そして、このブログを読んでくださった皆さまにとっても、
「大切な人にありがとうを伝えること」が、人生を豊かにする第一歩となりますように🍀
そんな人生を豊かにするための第一歩としてセミナーを2025年9月20日（土）を開催します。
2025/9/20セミナーのご案内
＊＊＊＊＊第11回Kitto Zuttoセミナーを開催します＊＊＊＊
今回のセミナーのテーマは「豊かなセカンドライフに向けて今準備できることって何？」
☑ 現在の生活水準で老後も暮らしていけるか心配
☑ 公的年金がどのくらいもらえるのか分からない
☑ 退職金はどうやって運用するのがよいのだろう
…そんなお悩みに一つでも当てはまる方、ぜひご参加ください！
【セミナー概要】
日時：2025年9月20日㈯
10:00～11:30
場所：浜松いわた信用金庫
本店棟4階夢おいホール
浜松市中央区元城町114－1
定員：30名
参加費：無料
50代という年代は、人生の大きなターニングポイント
体力や気力はまだ十分にある一方で、老後の生活や健康を意識し始める時期でもあります。
これまで家族や仕事のために頑張ってきた方にとって、これから先の「自分の時間」をどう使うかが重要なテーマになってきます。そして、その時間を支えるのがお金です。
今回は、FP（ファイナンシャルプランナー）の視点から「お金」と「時間」の関係を整理し、50代に意識したい 「守るお財布」「使う目的のあるお財布」「育てるお財布」 という3つの視点をご紹介します。
＜５０代のお金の課題＞
教育費
お子さんが大学進学や留学を控えている場合、まだ教育費の負担が続きます。大学4年間で平均500万〜600万円とも言われ、複数のお子さんがいる家庭では老後資金との両立が課題です。
親の介護費用
50代は親の介護が始まる世代。介護費用は在宅か施設かによって大きく変わり、月数万円〜20万円以上になることもあります。サービスや制度を早めに調べておくと、いざという時に安心です。
老後資金
退職後の生活費は平均で月25万〜30万円程度といわれます。公的年金だけで不足する場合は、資産運用やiDeCo・NISAなどを活用してどう補うかをシミュレーションしておくことが重要です。
年金の受け取り方
年金は65歳からが原則ですが、繰上げ・繰下げで受け取り額が変動します。自分の健康状態や働き方・ライフプランに合わせて、受け取り方を柔軟に考える必要があります。
＜お金の仕分け 「守るお財布」「使う目的のあるお財布」「育てるお財布」 ＞
- 守るお財布
まずは「安心を守るためのお財布」です。
介護費用：50代は親の介護が始まる世代。介護費用は在宅か施設かで大きく異なり、月数万円〜20万円以上になることもあります。制度やサービスを早めに調べておくことが安心につながります。
生活費の基盤：病気や失業など万一に備えて生活費の半年〜1年分を緊急資金として確保しておきたいところです。
- 使う目的のあるお財布
「自分や家族のために充実した時間を過ごすためのお財布」です。
教育費：お子さんの高校・大学進学を控えている場合、教育費のピークが続くことも。平均で4年間500万〜600万円かかるといわれています。
趣味・旅行：50代からは“やりたいことリスト”を具体的に叶えていく時期。
自己投資：資格取得や学び直しなどは、定年後の働き方や生きがいにつながります。
家族との時間：記念旅行やお祝いイベントなど、大切な思い出作りにもお金を計画的に使いたいですね。
- 育てるお財布
最後に、「未来のためにお金を育てるお財布」です。長期間（約１０年）預けることができるお金を育てるお財布にまわしましょう。
資産運用：老後資金を準備するうえで、年金だけでは不足するケースが多いため、NISAやiDeCoなどを活用して“お金に働いてもらう仕組み”を持つことが大切です。
退職金の活用：まとまったお金をどう運用するかも、安心のセカンドライフに直結します。
まとめ
50代は「守るお財布」で安心を確保し、「使うお財布」で人生を楽しみ、「育てるお財布」で未来を支える。
この3つをバランスよく組み合わせることで、“お金”と“時間”の使い方に余裕と安心が生まれます。
