お客様プロフィール
ご契約のきっかけ
主人を早くに亡くし、浜信さんの窓口で相続について相談してみてはどうかと声をかけてもらったのが、Kitto Zuttoを利用するきっかけでした。当時はまだ60代。自分の相続のことも考えないといけないと思っていましたが、それよりも、「まだまだ自分の人生を楽しみたい」という気持ちがありました。
Kitto Zuttoを使ってどのような変化がありましたか?
Kitto Zuttoでは、これからの生活にどれくらいのお金が必要なのか、一緒に整理してもらい、自分のために使っていいお金が分かりました。日々の暮らしに必要なお金だけではなく、旅行や趣味など、自分が楽しむためのお金もしっかり確保できることが分かりました。「これなら、自分の人生を楽しんでも大丈夫なんだ」そう思えたことが、大きかったです。それまでは、お金を使うことにどこか不安がありました。でも、必要なお金を整理して、「これから使っていいお金」が見えるようになると、安心して自分のためにお金を使えるようになりました。
担当者より
早くにご主人を亡くされてからも、ご主人のお母様の介護を続けてこられました。
「できるだけ自宅でみてあげたい」そんな思いを持ち、ご主人のお母様を大切に支えてこられた姿を、私たちもずっと見てきました。長い間、家族のために時間やお金を使ってこられたI様ですが、その介護も終わり、これからは少しずつご自身の人生を楽しむ時間を持てるようになったそうです。「これからは、自分の人生を楽しみたい」とおっしゃっていた姿が印象的です。
相談の中で特に印象に残っている提案はありますか?
自分がこれからの人生を楽しむためのお金を確保したうえで、子どもたちにもお金をつないでいく。そんなことも一緒に考えてもらいました。3人の子どもたちに残すことを考えたとき、「将来、相続のときに税金がかかる可能性があるなら、その前に今のうちから子どもたちに渡して、家族のために使ってもらうのもいいんじゃないか」と思うようになりました。今では、子どもたちに毎年非課税内での贈与をしています。「自分が楽しむお金はちゃんと確保できている。そのうえで、子どもたちにもお金を渡すことができる」そう分かったことで、お金を「ただ残しておく」のではなく、「今、役立つように使う」という考え方ができるようになりました。
Kitto Zuttoを使って良かった点はありますか?
贈与したお金が、家族との思い出になりました。今年は、孫が北海道で野球部の試合に出場することになりました。息子家族4人で北海道へ応援に行くことになったのですが、贈与したお金の一部が、その旅行にもつながりました。孫の試合を応援して、みんなで北海道を楽しむことができ、子どもたちにも喜んでもらえたようです。お金を渡しただけではなく、そのお金が家族で過ごす時間や思い出に変わったことが、とても嬉しかったです。「お金を残す」だけではなく、「お金を使って、良い時間をつくる」。これも私にとっての「生きたお金の使い方」なのかなと思っています。
I様が「今」楽しんでいることはなんですか?
Kitto Zuttoを利用するようになって、今では毎月のように一人で旅行をしています。なかなか会えていなかった親戚や友人を訪ねたり、自分の行きたいところへ行ったり。これまで家族のために使ってきた時間を、これからは自分のためにも使っていきたいと思っています。
Kitto Zuttoを使い始めて変わったことはありますか?
Kitto Zuttoを利用して4年目になります。一番変わったのは、お金のことを心配したり考えなくてよくなったことです。お金のことを整理してもらったことで、「これからのお金は大丈夫」と思えるようになりました。だから今は、「これから何をして楽しもうか」と考えるようになりました。子どもたちに毎年贈与しているのに、4年前よりお金が増えていて、私自身もびっくりしています。初めは手数料のところで少し躊躇しました。でも、長期にわたって一緒に考えてもらいながら歩んでいける。そう思うとこれからも安心してお任せできると思いました。実際に相談してみて、4年間利用してみたからこそ分かったことですね。これからは、自分の人生をもっと楽しみたい。そして、子どもたちや孫たちとも、楽しい時間を過ごしたい。そのために、お金をどう使っていくのか。Kitto Zuttoと一緒に考えながら、これからも自分らしい人生を楽しんでいきたいと思っています。
担当者より
必要な資金を確保したうえで、余裕のあるお金を大切な家族へつないでいく。お金は、ただ将来のために残しておくだけのものではありません。自分の人生を楽しむために使うことも、家族との時間をつくるために使うこともできます。大切なのは、「いくら残すか」だけではなく、「誰のために、いつ、どのようにお金を使いたいのか」を考えること。I様のように、自分の人生を楽しみながら、大切な家族にもお金をつないでいく。そんなお金との付き合い方も、一つの選択肢なのだと思います。Kitto Zuttoでは、これから必要になるお金だけではなく、「これから誰とどんな時間を過ごしたいのか」も一緒に考えながら、お金との付き合い方を整理していきます。
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