退職金、運用する前に考えてほしいこと – 個人向けファイナンシャルサービス Kitto Zutto

退職という大きな転機

退職金が入ったと、ご相談に来てくださったH様。これまでまとまったお金を持つ機会が少なく、「このお金をどう振り分けたらいいのか分からない」と悩まれていました。退職金が入金されたことをきっかけに、初めて大手銀行へ相談に行かれたそうです。そこで、一時払い終身保険や投資信託の提案を受けたものの、「なぜそれが必要なのか」「自分に合っているのか」が分からず、不安を感じられたとのことでした。その上で、Kitto Zuttoへご相談に来てくださいました。

商品の前に「生活」を考える

ここで一つ大事なことがあります。それは、どの商品を選ぶかの前に、考えるべきことがあるということです。退職後の生活は、年金だけで足りるのか。毎月どのくらい取り崩しが必要になるのか。こうした全体像が見えて初めて、「どのくらいの金額を運用に回していいのか、保険を活用した方が良いのか」がわかります。

「いつか」ではなく「今」へ

今回の面談を通じてH様は、これからの生活を改めて考えるきっかけになったと話してくださいました。「またいつか行こう、と思っていた海外旅行。“いつか”ではなく、元気なうちに行こうと思いました。」これまで一生懸命働いてきたからこそ、これからは“使い方”も大切にしてほしい。将来の安心と、今の楽しみ。どちらも大事にできる人生設計を、一緒に考えていけたら嬉しいです。